西部证券董事长徐朝晖最新动态引关注

开栏语：

这是一次财富管理实践成果的重要呈现！在中国证券业协会的指导与联合推动下，财联社特别策划了“守正创新向实而行——证券业财富管理转型优秀实践”专题报道，邀请在财富管理领域表现突出的券商，分享财富管理的战略布局与实践经验，共同展示责任担当与专业价值。本篇为系列报道的第12篇。

券商财富管理已进入全新发展阶段，从传统经营板块升级为连接资本市场、实体经济与居民财富的核心枢纽，其中“买方投顾”正成为行业的核心议题。同时，居民储蓄向资本市场转移的步伐加快，专业配置需求被显著激发；基金投顾业务即将由试点转为常规，AI应用则大幅拓展了投顾能力的服务半径。

作为深耕西北、辐射全国的上市券商，西部证券正在开展哪些探索？近日，西部证券党委书记、董事长徐朝晖就公司财富管理转型的路径与实践，向财联社进行了系统阐述。

她表示，在中央金融工作会议作出做好金融“五篇大文章”战略部署、新“国九条”明确“以投资者为本”工作理念的背景下，公司正试图以买方投顾转型为支点，同步打开服务半径与能力纵深。

打造“点将投顾”买方投顾品牌，做优居民财富管理

徐朝晖提到，公司把服务居民财富保值增值作为财富管理转型的根本落脚点，正在将业务逻辑从“流量”转向“存量”。在她看来，投资者需求、能力赛道、业务质量与服务形态均已发生改变。

针对这一趋势，公司依托“研—投—顾”体系建设，围绕投资者交易、配置、融资三类需求，打磨特色化投顾服务体系与全品类多市场产品货架。

围绕品牌建设，公司打造了“点将投顾”买方投顾品牌，形成涵盖“智选股票投顾、E选ETF投顾、优选资产配置服务、综合创新服务”的多元化、立体化服务矩阵。

其中，以“主理人服务”为抓手，公司提供“投顾+资讯、投顾+组合、投顾+直播”等多种服务类型，并构建“1+1+N”标准化服务模式，推出“点将台”一站式投顾服务平台。目前，该平台经过多次升级，已实现“看内容—选产品—问投顾”的链路闭环，并配套“点将咨询1对1”实时在线咨询。

在徐朝晖的阐述中，公司正依托金融科技寻找专业与普惠的平衡点，通过线上线下深度运营，为投资者提供各类场景下的适配解决方案。截至2026年6月末，投顾协议签约客户16.29万户，同比增长40.27%，覆盖客户资产规模896.92亿元，同比增长50%。

普惠金融方面，西部证券以ETF为主要抓手，构建“投研—投顾—交易—策略—投教”五位一体生态。其自主研发升级APP ETF专区，持续开展ETF实盘大赛与区域策略会，引导投资者从“个股博弈”转向“指数配置”。

不仅如此，公司重点布局“固收+”等稳健策略产品，促进中长期资金与优质资产有效对接。作为账户管理功能优化试点券商，公司上线综合账户功能，助力投资者“账户看得见、风险看得清、操作看得懂”。

据徐朝晖介绍，公司以智能运营平台优化分层分群，扩大长尾客群服务覆盖，并培育私募产品赛道。2026年上半年，其私募业务配置规模同比增长超400%，推动普惠服务向“更广客群、更优供给”延伸。

养老金融方面，公司完善适老化服务机制，组建首支“银龄服务小组”，推出“财富守护+健康关怀”双轨服务，并设立老年人服务专线。目前该专线累计服务频次在总话务量中占比40%以上。

在服务设施上，公司线上优化APP高龄客户展示页面，线下在网点设施、助老装备、意外保险等方面同步升级，以贴心服务守护银发客群的财富安全。

坚持以“帮客户赚了多少”衡量价值

需要着重提到的是，筑牢权益保护防线，是西部证券对“资本市场看门人”职责的回应。

徐朝晖表示，公司持续深化“KYC”与“KYP”的有效结合，打造客户画像平台并动态优化客户标签，提升产品供应质量。在管理人筛选端，公司建立“三层名单”评估筛选机制，并对产品推介全程开展适当性留痕与定期培训，同时推动信用业务风控平台智能化升级。

据她披露，公司风险计提指标整体低于行业水平。更值得关注的是考核导向的变化——公司坚持以“帮客户赚了多少、留住了多少”衡量业务价值，将客户基金投资收益纳入考核，并落实“一票否决”制度。

“我们为什么进行这样的安排，其实就是意在从制度根源保障投资者权益，把投资者权益保护嵌入业务全流程。”徐朝晖表示。

立足“一个西部”战略，百余家分支协同资源

从“资本市场看门人”这一身份出发，服务实体经济更是券商财富管理功能性的集中体现。徐朝晖表示，公司立足“一个西部”战略，全国百余家分支协同内外部资源，扎根当地、服务实体，做区域资产的“发现者”与“组织者”。

一方面，西部证券实施“一区一策、分类治理”，差异化定位赋能分支，形成多样化特色化经营格局。目前公司财富业务分支机构107家，覆盖24个省市。省内客户179万户，在陕西常住人口中占比约4.6%；服务客户资产由“十四五”初的1800亿元提升至3200亿元，在宝鸡、渭南、汉中、咸阳等细分市场服务份额名列前茅；省外市场方面，公司以山东地区为例，以8家分支机构为触角开展区域深耕，与投行板块协同深度服务地方实体经济，让专业金融服务扎根实体沃土。

据财联社了解，在科技金融上，西部证券以分支为触点深度参与区域科创企业融资服务，协同其他板块围绕产业链部署创新链。同时，公司积极参加科技成果转化路演，为先进制造、科创企业提供全生命周期综合金融服务，助力新质生产力培育；在协同机制上，公司以“投行引企业、财富守价值”为基础路径，通过“承揽—发行—销售—配置”全链条，形成“1+1+N”一站式综合金融服务。

2026年上半年，宝钛股份可转债项目由财富分支架起客户服务桥梁，投行条线提供专业承做支持，研发条线提供产业逻辑支撑。该项目是西部证券“大投行+财富+研究”协同模式的落地样本。

把专业能力作为财富管理高质量发展的核心支撑

在西部证券的战略逻辑中，把专业能力作为财富管理高质量发展的核心支撑，以筛选深度替代货架长度，以数字科技重塑服务体验，以品牌矩阵构筑竞争壁垒。

产品端，公司形成“西部优选30”“E选50”“智选50”三大品牌矩阵，成为陕西地区有较强影响力的买方投顾服务品牌。

数字科技端，公司正以数字科技重塑服务体验。公司打造智能交易APP，构建集智能交易、资产配置、投顾服务为一体的线上综合服务平台，并推出AI智能体“AI小西”，实现陪伴、内容与工具一体化。

据徐朝晖介绍，公司从APP与企微两端入手，完成新一代自研APP建设以提升客户交易体验。通过双端联通，公司扩大了客户触达范围与服务效率。线上方面，公司以活动策划、新媒体IP孵化、增值服务增强客户黏性；模式成熟后，将启动互联网渠道引流与小微集约化运营，扩大客户规模与标准化服务覆盖。

另一方面，公司加速研投顾一体化平台搭建，以AI原生思路将投顾、交易、策略等货架能力原子化。通过自然语言交互识别客户需求、按需组合调用，公司推动“需求驱动”逐步取代“货架选择”，并构建“AI+人”协同机制。

在人才端，该公司注册投资顾问540余人，建立“首席—金牌—优选—一线”四级梯队，并破解理财顾问配备缺口。

在培养路径上，公司按照“启航—扬帆—远航”三段式分层培养，推动“金牌投顾训练营”覆盖全部分支，让“能说