央行一天连开4张大额罚单银行业合规问题再引关注

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发布时间：2026-09-25 20:17:26

[摘要] 央行官网公布了对江苏银行、邮储银行、渤海银行和广发银行的行政处罚信息。这四家银行合计被罚没超过4900万元，多名相关责任人员也被处以1万元至20万元不等的罚款。这些罚单在同一天公布，显示出违规事项具有高度重合性，揭示了银行业在基础合规操作上的普遍问题。邮储银行被罚金额最高，达到1743.3万元，广发银行紧随其后，罚没合计超过1714万元。江苏银行被罚款937.1万元，而渤海银行则被罚没超过540

央行官网近日公布，江苏银行、邮储银行、渤海银行和广发银行四家机构因违规行为受到行政处罚，合计罚没金额超过4900万元。同时，多名相关责任人员被处以1万元至20万元不等的个人罚款。

这四份罚单于同日公布，反映出违规事项存在高度重合，也暴露出银行业在基础合规操作方面的普遍性问题。从处罚金额来看，邮储银行被罚数额最高，达1743.3万元；广发银行次之，罚没合计超过1714万元；江苏银行被罚款937.1万元；渤海银行被罚没超过540万元。一个值得关注的细节是，四家银行被没收的违法所得金额均较小，从不足300元到不到1800元不等，罚款主要集中于其他违规事项。

从违规内容看，问题主要集中在金融统计、账户管理、数据安全、网络安全以及未按规定履行客户身份识别义务等方面。此外，各行还涉及银行卡收单、代收业务、占压财政存款等具体违规行为。以江苏银行为例，其处罚项中明确列出了多项管理规定。这些问题并非某一家的个别现象，而是整个行业在基础合规环节上普遍存在的短板。

此次处罚采用了“机构+个人”的双重问责模式。在对银行机构开出大额罚单的同时，央行也对相关责任人员进行了追责，个人罚款最高达20万元。虽然机构层面的罚款金额远高于个人，但个人被追责这一举措表明，合规责任正逐步向具体岗位和具体人员传导。对于银行从业者而言，罚单已不再只是机构财务报表上的一笔支出。

四家银行同日领罚，金额从540万元到1743万元不等，违规事项却高度相似。这份罚单清单，更像是面向整个银行业基础合规操作的一次集中警示。

关键词： 央行一天连开大额罚单银行业合规问题