国泰君安国际清理内地业务 账户入金和买入已受限

继富途、老虎、长桥及华盛证券等跨境券商之后，部分在港中资券商近期也开始对内地存量业务进行清理。9月28日，第一财经记者获悉，国泰君安国际为落实相关监管要求，自本月26日起已对内地存量投资者账户的部分可用服务做出调整。

据国泰君安国际客服人员介绍，此次调整与富途控股、老虎国际等券商此前的做法相似。具体而言，当存量内地投资者账户从中国内地登录（即登录IP显示为中国内地）时，将无法进行入金和买入操作，仅可执行出金和卖出；若账户登录IP显示为中国境外，则出入金及交易功能均不受影响。此外，如客户已取得新身份，只需更新对应的新证件信息，即可以海外证件持有者身份规避该规则限制。

值得关注的是，国泰君安国际是截至目前启动内地业务清理的少数未被监管“点名”的头部中资券商。此前，富途、老虎、长桥三家于5月22日被中国证监会“点名”的跨境券商，已从6月12日起调整中国内地服务；而未被点名的华盛证券也自6月15日起对存量投资者账户在中国内地的服务进行了相应调整。

综合来看，各家券商服务调整的核心判断依据是开户身份及服务发生地。以富途控股为例，公司6月4日晚间发布的通知显示，自6月12日起，投资账户将作如下调整：一是暂停在中国内地进行股票等所有品种的买入（开仓）交易，卖出（平仓）不受影响；二是暂停在中国内地的资金转入服务。

富途控股强调，此次调整旨在落实2年集中整治期的行业监管要求，推动跨境证券业务规范发展。调整不会影响其为存量投资者在境外提供的服务，也不影响客户资产安全，客户仍可正常查询账户、持有及卖出已有持仓。

根据中国证监会等八部门联合发布的《综合整治非法跨境证券期货基金经营活动实施方案》，内地存量非法业务设有2年集中整治期。整治期内，境外机构不得在境内为存量投资者非法提供买入交易、转入资金等服务，仅允许单向卖出交易并转出资金。整治期满后，境外机构须全面关停境内网站、交易软件及配套服务，禁止在境内为存量投资者非法提供交易等服务。

第一财经记者注意到，国泰君安国际上述通知于9月14日发出，并已通过电子邮件通知受影响的客户。另据客服介绍，应监管要求，自10月10日起，客户出入金（提款）还将面临新的银行卡账号登记（绑定）要求，以进一步保障客户资金安全。该新规适用于所有账户，与前述针对内地投资者的服务调整规则并无直接关联。

公开资料显示，国泰君安国际1993年成立于中国香港，由国泰海通控股，2010年成为首家在港交所主板上市的中资券商。今年8月7日，国泰君安国际发布公告称，国泰海通金控将以“协议安排”方式，按每股3港元对价收购国泰君安国际除国泰海通金控所持股票外的其他全部普通股股票，从而实现国泰君安国际私有化退市。