博士用数据技术打掉电诈团伙 数据为刃斩断犯罪链条

9月29日，湖北武汉举办了一场“新征程上的荆楚奋斗者”记者见面会。会上，武汉市公安局东西湖区分局刑事侦查大队一中队政治指导员胡冰，讲述了她运用数据技术打击电信诈骗的实践经验。胡冰的学术背景扎实，本科在武汉大学就读，研究生阶段在国防科技大学深造，专业均为计算机方向。此后，她在军事经济学院任教期间完成了博士学业。2018年，她转业进入公安机关，并于2021年主动申请加入反诈中心。

胡冰自主研发了一套“数据驱动型侦查技战法”，通过让大量数据“发声”，从资金流和信息流中逐层锁定犯罪嫌疑人。今年7月，她收到多条外地警方推送的涉诈核查线索，每条线索都指向一个利用微信接收赃款的跑分卡农。这些卡农彼此之间没有关联，也互不相识，但都频繁出现在辖区内一个“打零工”人员聚集的地点。胡冰带领团队跳出单一人员核查的框架，采用“数据驱动型侦查技战法”，从资金流、网络流、信息流三个方向同步推进。

团队初步锁定了嫌疑人程某，发现多笔小额涉诈资金进入其账户后，均被转移至另一个名为胡某的账户。胡某将多笔入账汇总后提现，致使资金流中断。团队随即调整策略，从嫌疑人的上网IP入手，挖掘出同一IP地址下隐藏的其他团伙成员，同时借助视频、轨迹等数据分析，锁定了与胡某关系密切的金主谢某。零散的数据逐渐拼凑完整，一条“境外上线—本地金主—招聘中介—跑分卡农”的洗钱链条浮出水面。针对团伙人员流动性强的特点，警方对其租住的旅店和出租屋实施了两轮集中收网。最终，该跑分洗钱团伙被彻底打掉，共抓获30名嫌疑人，扣押手机30余部，查明涉诈资金46万余元，破获案件20起。

这起案件让胡冰深有感触：不法分子不断翻新跑分洗钱的手法，利用各种方式掩盖资金流向，手段日益狡猾。但犯罪手段在升级，大数据研判战法也在同步迭代。胡冰坚信，以数据为刃，就能揭穿伪装，将隐藏的犯罪团伙彻底铲除。去年，东西湖区公安分局成立了“胡冰博士工作室”，集合25名民警辅警共同攻坚。截至目前，工作室支撑研判涉网案件1380起，阻断电诈警情16万余起，帮助群众避免损失1900余万元。从警以来，她带领团队累计破获电诈案件462起，打掉电诈团伙63个。

胡冰还在现场分享了反诈短视频的创作体会：“我们把嫌疑人交代的作案手法、诈骗话术本都融入了视频中。”比如，《小心美人计》剖析了骗子“裸聊敲诈”的三步套路，并给出三招防诈建议；《投“姿”理财》则揭示了一个被深度洗脑的受害人：跟你聊天的，到底是男人还是女人？针对即将到来的国庆假期，胡冰特别提醒公众警惕假期高发的“机票退改签”“低价购票”“冒充旅游平台客服退款”等诈骗手段，守好自己的钱袋子，平安度过国庆。“天下无诈就是我们最朴素的愿望。”她说。