12亿协议存款为何不翼而飞资金迷踪与银行责任疑云

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来源：网络 作者：声远热闻

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发布时间：2024-08-16 13:45:23

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[摘要] 12亿协议存款为何不翼而飞优策投资，一家在中国证券投资基金业协会注册的私募基金，自2018年起备案了28只产品。从2019年开始，其通过与长安银行签订的《协议存款合同》，将“优策长实”、“优策长秀”及

12亿协议存款为何不翼而飞

优策投资，一家在中国证券投资基金业协会注册的私募基金，自2018年起备案了28只产品。从2019年开始，其通过与长安银行签订的《协议存款合同》，将“优策长实”、“优策长秀”及“优策月月盈3号”这三只基金的部分资金存入长安银行特定支行的私募基金专户中。根据协议，优策投资可分批注入资金，银行则需每月提供账户余额明细。这些存款在2023年的年报中显示累计达到12.52亿元。

然而，今年7月初，投资者发现账户余额未能如常更新，经查询发现，原本存于长安银行的巨额资金仅剩8.6万元。进一步调查显示，这些资金除了一小部分仍留在账户内，其余已被转移到三家外部公司：宝鸡凤凰岭股权投资管理有限公司、西安畅融投资管理有限公司和宝鸡远大资产管理有限公司。

优策投资随即暂停了涉事基金的申赎业务，并委托律师介入，向长安银行发送律师函，指出存款账户违反协议开通网银，导致资金流失，律师函中提及的存款总额为13.2亿元。协议存款合同明确规定了不开通网银，且资金不得划入其他账户，但实际情况显然与此相悖。

托管券商兴业证券和海通证券表示对资金异常流动并不知情，长安银行则声称是根据与优策投资签订的补充协议开通网银。银行方面强调，开通网银是应企业申请，并遵循了相关流程。然而，法律专业人士指出，补充协议若与主合同相冲突，不能对抗主合同的约束力，尤其是在涉及资金监管的严格条款下，银行可能难以完全免责。

目前，针对此事，长安银行已将相关材料提交给司法机关，案件正处于调查处理阶段。12亿协议存款为何不翼而飞！

关键词： 长安银行存款资金账户