友邦保险遭2300万港元重罚，保险业强监管或成常态？

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来源：网络 作者：声远热闻

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发布时间：2024-08-14 16:09:04

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[摘要] 友邦保险遭2300万港元重罚，保险业强监管或成常态？近日，香港保险业监管局发布消息，针对友邦保险（国际）有限公司通过香港分行的业务操作，依据《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》展开实地检查后，采取了相应

友邦保险遭2300万港元重罚，保险业强监管或成常态？

近日，香港保险业监管局发布消息，针对友邦保险（国际）有限公司通过香港分行的业务操作，依据《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》展开实地检查后，采取了相应措施。友邦保险被要求提交由独立外部顾问编写的报告，以证明其遵循反洗钱法规的整改成效，并缴纳2300万港元罚款。

检查覆盖了2016年3月至2022年10月间的新业务和有效业务流程及管理控制。期间发现，友邦保险香港分行的反洗钱系统及算法存在技术缺陷，未能完全识别出所有应归类为“政治敏感人物”的客户或其受益所有人。尽管未有不当人士成功投保，但此缺陷拖延了客户资金/财富来源的核实及必要的高层审批流程。部分被评估为高风险的客户未得到及时的严格审查，同时可疑交易监控流程也有待优化。检查揭示了友邦保险香港分行在反洗钱合规及管理监督方面的改进空间。

友邦保险在检查期间及之后展现了合作态度，不仅纠正了发现的所有问题，还增强了公司治理、控制和监督机制。措施涵盖了对反洗钱系统的进一步投资与升级，利用监管检查结果促进各业务部门反洗钱合规控制的强化。

香港保监局强调，友邦保险的积极响应彰显了监管检查制度的重要性，既监督了保险企业的管理、流程与系统，又促进了监管者与被监管者间的直接沟通及持续改进。友邦保险的合作态度、快速接受调查结果及其致力于问题纠正和改进措施获得认可，其中包括对系统的大规模投资，以及集团自愿聘请独立专家验证全球业务的反洗钱控制与流程的有效性。

香港保监局重申，所有获准经营长期保险业务的公司和保险中介人均需建立有效的反洗钱及反恐融资控制程序。此次纪律行动表明，无论公司规模大小，都应对反洗钱负有责任。建立在信任与诚信基础上的保险行业，必须具备有效机制打击洗钱和恐怖融资，这对于维护香港国际金融中心地位至关重要。

关键词： 香港反洗钱友邦保险流程分行