两家券商被立案后重罚落地 暂停新开户3个月 多名高管被处理

距离上一次被立案调查不到两个月，湘财证券与国盛证券的案件有了新的实质性进展。

9月24日，国盛证券披露公告称，公司及多名相关责任人收到江西证监局出具的若干行政监管措施事先告知书。被警告的对象涵盖国盛证券本身以及6位时任负责人，其中包括分管经纪业务管理部和财富管理部的副总裁等人。罚款方面，国盛证券被罚29万元，6名高管合计被罚81万元，总金额达到110万元。

除了经济处罚，国盛证券还被责令改正、暂停新开证券账户3个月，并被要求处分相关责任人员。两名时任高管——分别分管经纪业务管理部和财富管理部——被采取监管谈话措施。时任信息技术总部总经理陆修然（2024年11月起兼任首席信息官）则被认定为不适当人选，一年内不得担任证券公司董事、高级管理人员及分支机构负责人等职务，也不得实际履行上述职责。

同一天，湘财股份也发布公告。被警告的包括其子公司湘财证券及5位时任高管，涉及时任分管经纪业务的副总裁、总裁等人。这些高管合计被罚款125万元。湘财证券同样被责令改正、暂停新开证券账户3个月，并被要求处分相关责任人员并上报结果；相关高管则被湖南证监局采取监管谈话措施。

两家券商的违法事实高度雷同，均涉及三大核心问题：其一，经纪业务管控存在重大缺陷，制度缺失或执行不力，违规提供信息技术服务；其二，账户实名制落实存在重大过错，异常交易核查形同虚设；其三，严重违反信息安全规定，未及时上报风险隐患。另外，湘财证券还被查出员工廉洁从业管理不到位的问题。

此番对两家券商的处罚释放出明确信号：监管正从形式合规转向实质穿透，暂停开户3个月的严厉措施打破了以往“罚而不痛”的惯例，倒逼券商在商业利益与合规之间寻求平衡。

根据江西证监局的调查，国盛证券及相关人员涉嫌违法的事实包括：经纪业务管控存在重大缺陷，相关经纪类服务管理办法缺失，经纪业务管控制度执行不到位，违规提供信息技术服务；账户实名制落实存在重大过错，在异常交易核查中未有效履行账户使用实名制、异常交易管理等职责；严重违反信息安全规定，相关风险隐患可能对证券期货业网络和信息安全平稳运行造成较大影响，且未按规定履行报告义务。

此外，事先告知书还指出国盛证券存在以下问题：与经纪业务相关的内部控制执行不到位；客户异常交易行为管理落实不到位；信息技术合规与风险管理不到位。

国盛证券回应称，公司高度重视此事，将深刻反思、吸取教训、认真整改，坚持举一反三，依法合规审慎推进各项业务，不断提升规范化运作水平。公司未触及重大违法强制退市情形，也不触及其他风险警示情形。

湘财证券方面，其涉嫌违法的事实同样包括：经纪业务管控存在重大缺陷，相关业务规则存在疏漏，同时违反自身业务规则开展经纪业务，违规提供信息技术服务；账户实名制落实存在重大过错，异常交易核查中未有效履行相关职责；严重违反信息安全规定，风险隐患可能对证券期货业网络和信息安全产生较大影响，未按规定履行报告义务。

总体来看，湘财证券存在与经纪业务相关的内部控制执行不到位、客户异常交易行为管理落实不到位、信息技术合规与风险管理不到位、员工廉洁从业管理不到位等问题。

湘财股份表示，对于事先告知书认定的问题及处罚，子公司湘财证券诚恳接受，将深刻反思、认真落实整改，提高思想认识，积极落实监管要求，举一反三，全面排查业务管理短板，不断完善内部控制的规范性和有效性，切实提升合规管理水平。

湘财证券称，公司高度重视、诚恳接受、全面认可监管认定，对本次事件暴露出的管理短板与合规疏漏深刻反思、认真自查、彻底整改。公司认识到，本次问题反映出个别业务环节内控精细化程度不足、流程管控不够严密、员工合规风控意识仍需强化等薄弱环节。

湘财证券透露，事件发生后，公司第一时间启动专项整改，成立专项整改工作组，对照监管要求逐条梳理问题、逐项溯源成因、逐点压实责任，全面开展业务自查与风险排查。目前公司正在整改相关问题，补齐流程短板、完善制度漏洞、规范业务操作，坚决杜绝同类问题再次发生。

同时，湘财证券提到，本次事项源于历史个别业务存在的问题。公司已评估相关风险，制定专项应对方案，该事项不会对公司正常运营造成重大影响。目前，公司存量客户的交易、资金存取、账户权限等各项正常业务办理均不受影响。公司高度重视监管指出的问题，已开展专项自查整改，进一步健全客户实名制核查、异常交易监测机制，完善经纪业务全流程内部控制体系。

此次危机也被湘财证券视为合规发展的“机遇”。公司表示，将痛定思痛、立足长效治理，以本次问题和整改为契机，全面升级合规风控与内部管理体系，扎实推进三项重点工作：一是压实全员合规责任，筑牢风控思想防线；二是健全内控流程体系，提升精细化管理水平；三是严格落实问责机制，构建长效治理体系。